SWIFT制裁俄羅斯，中國(guó)應(yīng)有所作為
- 發(fā)布時(shí)間：2022-03-07 11:31:02
- 來源：中宏網(wǎng)
中宏網(wǎng)北京3月4日電（記者王鏡榕）2022年2月27日，美國(guó)、英國(guó)、歐盟成員國(guó)和加拿大達(dá)成一致，禁止俄羅斯使用環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT）國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)，制裁俄羅斯對(duì)烏克蘭采取軍事行動(dòng)。俄羅斯多家銀行將被排除出SWIFT系統(tǒng)，無法開展國(guó)際清算業(yè)務(wù)。中國(guó)人民大學(xué)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶研究員何青接受本網(wǎng)記者采訪時(shí)強(qiáng)調(diào)，“這一舉措將直接導(dǎo)致俄羅斯被排斥在國(guó)際金融市場(chǎng)之外，并極大地提升與俄羅斯開展進(jìn)出口貿(mào)易的成本，預(yù)計(jì)俄羅斯貿(mào)易和投資將遭遇到前所未有的沖擊。中國(guó)宜未雨綢繆，應(yīng)對(duì)潛在的SWIFT制裁。”
相較于俄羅斯，SWIFT對(duì)中國(guó)的影響更大
SWIFT總部位于比利時(shí)布魯塞爾，歸屬歐盟司法管轄。但是美國(guó)可以憑借美元地位、會(huì)員席位和“二級(jí)制裁”法案，對(duì)SWIFT施壓，貫徹美國(guó)的制裁意圖。“受美國(guó)支持，歷史上已經(jīng)發(fā)生過數(shù)次針對(duì)一國(guó)的系統(tǒng)性SWIFT制裁，均對(duì)目標(biāo)國(guó)造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)破壞。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所助理研究員張策告訴記者，例如，2012年3月15日至2016年1月16日，SWIFT執(zhí)行歐盟理事會(huì)決定制裁伊朗，2018年11月8日起因美國(guó)退出伊朗核協(xié)議，SWIFT受美國(guó)壓力重新執(zhí)行制裁。制裁期間伊朗對(duì)外貿(mào)易下滑，原油出口萎縮一半，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)困難。2017年3月8日SWIFT執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議制裁三家朝鮮銀行，2017年3月17日排除了其余四家朝鮮銀行。SWIFT的制裁措施客觀上讓朝鮮與世界的金融聯(lián)系完全切斷。
“自2014年克里米亞事件發(fā)生后，西方國(guó)家對(duì)俄羅斯進(jìn)行了多輪制裁，之后俄羅斯的產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)和對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu)發(fā)生了重要變化。”何青告訴記者，以自由市場(chǎng)為主要力量驅(qū)動(dòng)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展和貿(mào)易投資，已經(jīng)不再青睞俄羅斯。所以目前與俄羅斯進(jìn)行貿(mào)易投資往來的都是剛性需求，表現(xiàn)為貿(mào)易結(jié)構(gòu)單一化和貿(mào)易伙伴單一化。以最新公布的2021年的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為例，原油出口占俄羅斯對(duì)外出口金額的22.4%，農(nóng)作物和能源出口合計(jì)占俄羅斯對(duì)外出口金額的59.1%；出口伙伴中歐盟占38.3%，中國(guó)占13.8%，獨(dú)聯(lián)體占13.0%。
“在這樣一個(gè)大背景下，只要這種剛性需求依然存在，例如歐洲各國(guó)存在對(duì)俄羅斯的能源依賴，與俄羅斯的相關(guān)國(guó)際往來仍將持續(xù)。只不過會(huì)以其他方式繞開SWIFT系統(tǒng)，例如現(xiàn)金支付或物物交換。但這將極大地增加國(guó)際交易的成本，中小企業(yè)或其他業(yè)務(wù)分散的企業(yè)在進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易時(shí)很可能因?yàn)槌杀旧仙慌懦庠趪?guó)際經(jīng)濟(jì)體系之外。”中國(guó)人民大學(xué)長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶研究員馮浩銘接受本網(wǎng)記者采訪時(shí)表示，與俄羅斯的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和貿(mào)易結(jié)構(gòu)不同，中國(guó)的產(chǎn)業(yè)已經(jīng)深度融入全球產(chǎn)業(yè)鏈之中，根據(jù)海關(guān)總署數(shù)據(jù)，2021年有進(jìn)出口實(shí)績(jī)的企業(yè)達(dá)到56.7萬家。對(duì)全球產(chǎn)業(yè)鏈體系的高依賴和進(jìn)出口主體的分散化，使得SWIFT制裁對(duì)中國(guó)的影響會(huì)更加嚴(yán)重。
“中國(guó)幾乎所有外幣跨境收付都通過SWIFT傳輸信息。而央行《人民幣國(guó)際化報(bào)告》顯示，2020年末，人民幣跨境收付占到同期本外幣跨境收付總額的46.2%。這意味著若SWIFT制裁中國(guó)，將影響約一半的跨境貿(mào)易和投資活動(dòng)。”馮浩銘強(qiáng)調(diào)。
提高人民幣在SWIFT系統(tǒng)的權(quán)重
“各國(guó)使用SWIFT系統(tǒng)的占比決定了SWIFT股權(quán)結(jié)構(gòu)和25名董事會(huì)成員，進(jìn)而決定了SWIFT治理。”張策指出，股份最多的6個(gè)經(jīng)濟(jì)體可以各自提名2位董事，接下來的10個(gè)經(jīng)濟(jì)體可以各自提名1位董事。SWIFT會(huì)員依照股權(quán)比例選舉最終董事會(huì)成員。目前24名董事中，僅有一名來自中國(guó)大陸的董事。因?yàn)槿嗣駧藕椭袊?guó)金融機(jī)構(gòu)影響力不斷上升，中國(guó)可以聯(lián)合新加坡等其他建設(shè)性力量，反對(duì)美國(guó)政治化SWIFT，在SWIFT治理中發(fā)揮更大的作用。
“隨著越來越多的SWIFT制裁，SWIFT的公信力將持續(xù)流失，越來越多的國(guó)家開始擔(dān)心通過SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行國(guó)際交易的安全性和可靠性。這正好給予了中國(guó)增強(qiáng)自身在SWIFT治理中地位的機(jī)會(huì)。”張策建議：首先，SWIFT系統(tǒng)依托于美元、歐元等國(guó)際貨幣在金融貿(mào)易交易中的優(yōu)勢(shì)地位，伴隨著新興市場(chǎng)國(guó)家貨幣的興起，SWIFT系統(tǒng)的不可替代性本身就在減弱。2022年1月，人民幣在SWIFT系統(tǒng)支付占比3.2%，排位第四。若能進(jìn)一步提高人民幣在SWIFT系統(tǒng)的權(quán)重，對(duì)SWIFT的公信力將是一種有力背書。其次，中國(guó)作為世界第一大進(jìn)出口貿(mào)易國(guó)，涉及中國(guó)主體的國(guó)際交易是全球交易中重要的組成部分，消弭中國(guó)對(duì)于SWIFT制裁的擔(dān)憂是保持SWIFT影響力的關(guān)鍵。
探索建立中國(guó)倡議下的國(guó)際金融基礎(chǔ)設(shè)施
在馮浩銘看來，中國(guó)應(yīng)借此契機(jī)，增強(qiáng)自身在SWIFT治理中的作用。他建議：第一，增加中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的會(huì)員席位，強(qiáng)化中國(guó)企業(yè)在SWIFT日常治理機(jī)制中的作用；第二，力爭(zhēng)將涉及人民幣和中國(guó)市場(chǎng)主體的交易信息和產(chǎn)品服務(wù)留在中國(guó)，確保人民幣的相關(guān)交易遵循中國(guó)法律法規(guī)；第三，在內(nèi)外部治理中呼吁SWIFT減弱與政治的掛鉤，建議SWIFT充分發(fā)揮好國(guó)際金融基礎(chǔ)設(shè)施的職責(zé)，而非政治家的工具。
“目前，中國(guó)已經(jīng)有人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）。截止2021年11月末，已有直接參與者75家，間接參與者1178家，覆蓋全球103個(gè)國(guó)家和地區(qū)。”何青告訴記者，2020年全年累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)量達(dá)220.49萬筆，涉及人民幣金額達(dá)45.27萬億元。人民幣跨境支付系統(tǒng)的穩(wěn)定性和自主性，在目前的國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境下比較穩(wěn)定，但由于技術(shù)和架構(gòu)主要仿照SWIFT進(jìn)行建構(gòu)，在極端情況下的運(yùn)轉(zhuǎn)情況依然存疑。
“最好能在人民幣跨境支付系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，形成區(qū)域性的跨境支付系統(tǒng)。”馮浩銘表示，“一方面，拓展人民幣跨境支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)范圍，使之能夠在國(guó)際區(qū)域?qū)用姘l(fā)揮一定的基礎(chǔ)設(shè)施作用。利用好"一帶一路"、上合組織、RCEP的區(qū)域合作機(jī)會(huì)，探討共商共建共享區(qū)域跨境支付系統(tǒng)的可能方案。另一方面，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不僅需要大量交易來平滑交易成本，也需要大量的資金支持系統(tǒng)的不斷完善。參照美國(guó)信用卡基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，單一機(jī)構(gòu)無法承擔(dān)巨額持續(xù)的開支。將人民幣跨境支付系統(tǒng)推廣到區(qū)域之中，也能讓跨境支付系統(tǒng)的建設(shè)更具可持續(xù)性。”